Россиянам будут блокировать карты за частые мелкие переводы

С 1 июня российские банки могут приостанавливать частые небольшие переводы на карты граждан. Об этом рассказала  cенатор, председатель Социал-демократического союза женщин России Ольга Епифанова.

«С июня 2025 года Росфинмониторинг получил право приостанавливать финансовые операции граждан сроком до десяти дней без решения суда, если у регулятора возникнут подозрения в легализации денег, полученных незаконным путем, или финансировании экстремизма», — уточнила Епифанова.

Приостановить могут законные поступления, если они выглядят подозрительными. Таковыми являются частые мелкие переводы, переводы от различных лиц без объяснений, возврат долга без подтверждающих документов, а также нестандартные траты.

Сенатор пояснила, что это часть усиливающегося контроля за движением денег в рамках борьбы с мошенничеством и схемами с использованием чужих банковских карт.

В некоторых случаях перевод могут приостановить и на 30 дней, такие действия предпринимают при блоке на основании данных от компетентных органов другого государства. О приостановке переводов гражданам будут оповещать в тот же день. При этом Росфинмониторинг должен уведомить граждан о причинах такого решения в течение трех рабочих дней при обращении.

Чтобы снизить риски, Епифанова посоветовала соблюдать финансовую гигиену: не делиться реквизитами карты, не принимать деньги от незнакомцев, заранее готовить документы, подтверждающие переводы (договоры, расписки, декларации), а также уведомлять банк о нетипичных действиях — например, перед поездкой за границу.

Если перевод заблокировали, то следует оперативно предоставить пояснения, при необходимости решение можно обжаловать через ЦБ или в суде.

Изображение: нейросеть qwen.ai

(Пока оценок нет)

Загрузка...