Названы суммы переводов, которые банки расценивают как подозрительные

Переводы на сумму, превышающую 100 тысяч рублей, банки могут считать подозрительными. 

«В рамках антиотмывочного закона финансовые организации должны обращать внимание на операции по списанию (и зачислению) средств на сумму от 100 тысяч рублей в сутки и более 1 миллиона рублей в месяц — таковы рекомендации Центробанка России. Помимо рекомендаций ЦБ РФ, финансовые организации могут устанавливать собственные признаки подозрительных операций. Это означает, что сомнительным может быть признан, к примеру, перевод и на меньшую, чем 100 тысяч рублей в сутки, сумму», — пояснила аналитик Банки.ру Эряния Бочкина.

Также банки обращают внимание на клиентов с частыми транзакциями — более 30 переводов за день или более 50 за месяц. Подозрения могут вызвать и те клиенты, кто слишком быстро отправляет только что полученные средства (менее одной минуты между зачислением и переводом).

Кроме того, банки изучают характер использования карт. Карты, которые не используются для оплаты услуг, таких как ЖКУ, или счета за мобильную связь, могут показаться подозрительными. Карты, средний недельный баланс которых составляет менее 10% от ежедневного объема операций, также находятся под пристальным вниманием.

Фото: Татьяна Воробьева/ForPost

(Пока оценок нет)

Загрузка...